Sertifikalı Bankacılık Uzmanı

Vorbereitungslehrgänge auf die Prüfung finden z.B. an Bildungszentren von Industrie- und Handelskammern und anderen Bildungseinrichtungen statt.Lernorte sindbei Präsenzveranstaltungen: Schulungsräumebei digitalen Lernformen (z.B. virtuelles Klassenzimmer) und Fernunterricht: zu Hause, ggf. Schulungsräume bei Präsenzphasen

BerufstypWeiterbildungsberuf: Fachwirt/inWeiterbildungsartWeiterbildungsprüfung nach bundesweit einheitlicher RegelungTeilnahme an Vorbereitungslehrgängen nicht erforderlichWeiterbildungsdauer Unterschiedlich, 6 Monate bis 2,5 Jahre - je nach Bildungsangebot, Unterrichtszeit (Vollzeit/Teilzeit) und LernformAufgaben und TätigkeitenBankfachwirte und -fachwirtinnen bearbeiten Geschäftsvorgänge im Kredit-, Immobilien-, Wertpapier- oder Auslandsgeschäft. Sie planen, steuern, kontrollieren und betreuen Geschäftsprozesse. Zudem führen sie Bonitätsprüfungen, Risikoanalysen oder Ratings durch und entwickeln neue Produkte und Services, etwa im Electronic-Banking. Außerdem leiten sie Personal an, überwachen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bzw. innerbetrieblicher Richtlinien und arbeiten an internen Revisionen mit.Im kundennahen Bereich akquirieren und betreuen sie Privat- oder Firmenkunden bzw. -kundinnen, analysieren dazu deren wirtschaftliche Situation und entwickeln passende Anlage- und Finanzierungskonzepte. In der Geschäftsstellenleitung übernehmen sie sowohl personelle und organisatorische als auch komplexe fachliche Aufgaben.Arbeitsbereiche und -orteBeschäftigungsbetriebe:Bankfachwirte und -fachwirtinnen sind in erster Linie beschäftigtin Kreditinstituten (z.B. Banken, Direktbanken, Spar- und Bausparkassen)Arbeitsorte:Bankfachwirte und -fachwirtinnen arbeiten meistin BüroräumenSie arbeiten ggf. auchin Schalterhallenbei Kunden/Kundinnen (in Privatwohnungen oder in Besprec...

Unterschiedlich, je nach Bildungsangebot und Lernform: Teilzeit: 6 Monate - 2,5 Jahre

Stundenverteilung (beispielhaft):Grundlegende QualifikationenAllgemeine Bankbetriebswirtschaft: 100 UnterrichtsstundenBetriebswirtschaft: 120 UnterrichtsstundenVolkswirtschaft: 80 UnterrichtsstundenRecht: 90 UnterrichtsstundenSumme: 390 UnterrichtsstundenSpezielle Qualifikationen (wahlweise ein Bereich)Privatkundengeschäft: 90 UnterrichtsstundenImmobiliengeschäft: 90 UnterrichtsstundenFirmenkundengeschäft: 90 UnterrichtsstundenSumme: 90 UnterrichtsstundenSonstigesLern- und Arbeitsmethodik: 10 UnterrichtsstundenGesamtstundenzahl: 490 Unterrichtsstunden

Für den Besuch von Vorbereitungslehrgängen fallen Lehrgangsgebühren an, für die Prüfung selbst Prüfungsgebühren. Ggf. entstehen weitere Kosten, z.B. für Arbeitsmaterialien, Fahrten zur Weiterbildungsstätte oder für auswärtige Unterbringung.FörderungsmöglichkeitenVorbereitungslehrgänge auf die Fachwirtprüfung können gemäß Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz finanziell gefördert werden.Weitere Informationen: Aufstiegs-BAföG - Aufstieg mit FörderungFörderung besonders begabter junger Fachkräfte: Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung (SBB) - Weiterbildungsstipendium

Grundlegende QualifikationenAllgemeine Bankbetriebswirtschaft, z.B. Rahmenbedingungen, Controlling, BankmarketingBetriebswirtschaft, z.B. Personal und KommunikationVolkswirtschaft, z.B. Güter- und Kapitalmärkte, Wirtschaftsbeziehungen und WettbewerbRecht, z.B. KreditsicherungsrechtSpezielle Qualifikationen (wahlweise ein Bereich)Privatkundengeschäft, z.B. Geld- und VermögensanlagenImmobiliengeschäft, z.B. Immobilienfinanzierung, ImmobilienfondsFirmenkundengeschäft, z.B. Kreditgeschäft, Auslandsgeschäft

Vertiefte Kenntnisse in folgenden Bereichen sind gute Voraussetzungen, um die Weiterbildungsprüfung erfolgreich zu bestehen:Wirtschaft/Recht: z.B. um Firmen über Export- und Handelsfinanzierungen zu beratenMathematik: z.B. um Kosten, Erlöse und Risiken von Anlagemöglichkeiten zu berechnen

Die Weiterbildung besteht aus theoretischem und praktischem Unterricht.Je nach Bildungsanbieter sollte man sich auf folgende Bedingungen einstellen:Unterrichtszeiti.d.R. berufsbegleitende Weiterbildung am Wochenende oder am AbendLernformbei Präsenzveranstaltungen: Unterricht im Klassenverband an der Bildungseinrichtung (ggf. nicht am Wohnort)bei digitalen Lernformen (z.B. virtuelles Klassenzimmer): ausschließliches Lernen über elektronische Lernplattformen und -systeme (vorwiegend im Klassenverband von zu Hause aus)bei Fernunterricht: individuelle Bearbeitung des Lernstoffs von zu Hause aus (hohe Anforderungen an Selbstdisziplin und Arbeitsorganisation); ggf. zusätzlich Präsenzphasen an der Bildungseinrichtung

Die Teilnahme an Vorbereitungslehrgängen wird nicht vergütet.

Folgende Weiterbildungsalternativen bieten sich für den Beruf Bankfachwirt/in an:Bereich Geld, Versicherungen und ImmobilienBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungGeprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte LeasingfachwirtinGemeinsamkeit:Fach- und Führungsaufgaben im Bereich Finanzdienstleistungen übernehmen

1970er-Jahre:Entwicklung der Fachwirt-Weiterbildung unter der Federführung des Deutschen Industrie- und Handelstags (DIHT) 1974:staatliche Anerkennung der Weiterbildung Bankfachwirt/Bankfachwirtin (Abschlussprüfungen nach Regelungen der Industrie- und Handelskammern)2001:bundesweit gültige Verordnung über die Prüfung zum anerkannten Abschluss Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin tritt in Kraft2020:Novellierung des Berufsbildungsgesetzes (BBiG) und der Handwerksordnung (HWO): u.a. Einführung der Weiterbildungsabschlüsse "Geprüfte/r Berufsspezialist/in", "Bachelor Professional" und "Master Professional", um die Gleichwertigkeit von beruflicher und akademischer Bildung zu betonen. Das Führen der Berufsbezeichnungen ist abhängig vom Erlass entsprechender neuer Fortbildungsregelungen.

AbschlussbezeichnungGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinSparkassenakademien der Bundesländer bieten auch Weiterbildungen an. Abschlussbezeichnungen sind z.B.:Sparkassenfachwirt/Sparkassenfachwirtin für Kundenberatung (KBL)Bankfachwirt S/Bankfachwirtin SBankfachwirt/in - Bachelor Professional (S) in Banking

Bankfachwirt bzw. Bankfachwirtin ist eine berufliche Weiterbildung. Die Prüfung ist bundesweit einheitlich geregelt.Für die Zulassung zur Prüfung ist es nicht erforderlich, an einem Lehrgang teilzunehmen. Je nach Bundesland ist auch eine Weiterbildung als Sparkassenfachwirt bzw. Sparkassenfachwirtin oder Bankfachwirt S bzw. Bankfachwirtin S möglich.

Die passende Beschäftigung finden Nach ihrer Weiterbildung arbeiten Bankfachwirte und -fachwirtinnen z.B. in Kreditinstituten, etwa bei Banken und Direktbanken oder Spar- und Bausparkassen.Die Beschäftigungsfähigkeit sichernDurch Anpassungsweiterbildung kann man seine Fachkenntnisse aktuell halten, auf den neuesten Stand bringen und erweitern. Das Themenspektrum reicht dabei von Anlageberatung bis hin zu Bank- und Versicherungsrecht.Beruflich weiterkommenAufbauend auf bereits vorhandenen Qualifikationen können speziell für Weiterbildungsabsolventen konzipierte Aufstiegsweiterbildungen das Kompetenzprofil erweitern und ergänzen. Naheliegend ist es, z.B. die Prüfung als Bankbetriebswirt/in abzulegen.Mit ihrem Weiterbildungsabschluss können Bankfachwirte und -fachwirtinnen auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung Zugang zu einem Studium erhalten und beispielsweise einen Bachelorabschluss im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen erwerben.Sich selbstständig machenAuch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich, z.B. als Finanzdienstleistungsberater/in oder Börsenhändler/in.

In der Weiterbildung gibt es folgende Spezialisierungen:PrivatkundengeschäftImmobiliengeschäftFirmenkundengeschäft

Zur PrüfungVerordnung über die Prüfung zum anerkannten Abschluss Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin vom 01.03.2000 (BGBl. I S. 193), zuletzt geändert durch Artikel 16 der Verordnung vom 09.12.2019 (BGBl. I S. 2153)Beispiel für eine landesrechtliche Regelung der Weiterbildung als Sparkassenfachwirt/in für Kundenberatung:Prüfungsordnung der Rheinischen Sparkassenakademie vom 27.05.2004 i.d.F. vom 13.11.2009 (MBl. NRW 2010 S. 184)Beispiel für eine landesrechtliche Regelung der Weiterbildung als Bankfachwirt/in S:Prüfungsordnung der Sparkassenakademie Nordrhein-Westfalen für die Prüfung "Bankfachwirtin S"/"Bankfachwirt S", Runderlass des Ministeriums der Finanzen vom 20.05.2020 (MBl. NRW S. 617)Beispiel für eine landesrechtliche Regelung der Weiterbildung als Bankfachwirt/in - Bachelor Professional (S) in Banking:Prüfungsordnung der Sparkassenakademie Nordrhein-Westfalen für die Prüfung Bankfachwirtin/Bankfachwirt - Bachelor Professional (S) in Banking, Bekanntmachung der Sparkassenakademie vom 10.12.2024 (MBl. NRW S. 10)WeiteresGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin - Rahmenplan mit Lernzielen, 2006 (Deutscher Industrie- und Handelskammertag - DIHK)

Voraussetzung für die Zulassung zur Weiterbildungsprüfung ist i.d.R.:eine Abschlussprüfung als Bankkaufmann/-frau bzw. Sparkassenkaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung in einem anderen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine mindestens 6-jährige Berufspraxis mit wesentlichen Bezügen zu Aufgaben der Kreditwirtschaft