Anlageberater/Anlageberaterin

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Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Digital BankingBankfachkräfte sorgen für ein attraktives Kundenerlebnis. Hierfür passen sie ihre Beratung kontinuierlich an moderne Prozesse wie API-Banking, Open Banking, Banking-as-a-Service oder Embedded Finance an. Auch die Kommunikation über Onlinekanäle ist zunehmend Teil ihrer Arbeit. Die Erledigung von Bankgeschäften entwickelt sich stets weiter, z.B. über Smartphones, Mobile Payment, Onlinekredite und Onlineanlagen. Deshalb müssen Berater und Beraterinnen die Bedürfnisse von Kunden und Kundinnen aller Altersgruppen berücksichtigen. Sie erklären digitale Infrastrukturen verständlich und ermöglichen Interessenten dadurch den Zugang zu passenden Angeboten.

Anlageberater und Anlagenberaterinnen arbeiten meistin BüroräumenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:AkquisitionAnlage-, VermögensberatungFinanzdienstleistungsberatungFinanzwirtschaftKundenberatung, -betreuungSpar- und AnlagegeschäftWertpapiergeschäftWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:BauspargeschäftFirmenkundengeschäftLebensversicherungNachhaltige GeldanlagenPassivgeschäftPrivatkundengeschäftSteuerrechtWertpapieranalyse, AktienanalyseWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Bankprodukte"

Anlageberater/innen recherchieren am Computer im Büro z.B. die Konditionen und Kosten von Finanzprodukten und entwickeln individuelle Finanzkonzepte. Dabei setzen sie branchenspezifische Software ein. Für Kundengespräche suchen sie ihre Kunden auch vor Ort auf. Da Anlageberater/innen sich nach den zeitlichen Wünschen ihrer Kunden richten, müssen sie mit unregelmäßigen Arbeitszeiten rechnen.Anlageberater/innen arbeiten eigenständig. Im Kundenkontakt sind Kommunikationsfähigkeit, guten Umgangsformen und ihr Verkaufsgeschick gefordert. Neben guten Fachkenntnissen sind Sorgfalt und Verantwortungsbewusstsein unabdingbar, um die wirtschaftliche Situation des Kunden zu analysieren, Kapitalanlagen optimal abzustimmen sowie über steuerrechtliche Vorschriften und die Risiken einer Anlage zu informieren. Vertraulichkeit im Umgang mit den Daten der Kunden ist unerlässlich.

Anlageberater und Anlagenberaterinnen können sich z.B. mit einer Beratungsfirma für Vermögens- und Anlagenmanagement selbstständig machen.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 3.719 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

Banken, Kreditinstitute, Börsen, sonstige FinanzinstitutionenKreditinstitute, ohne SpezialkreditinstituteTreuhandfonds, Nachlass- und TreuhandkontenInvestmentfondsBeteiligungsgesellschaften

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung im Bereich Versicherung und Finanzdienstleistungen bzw. ein Studium.

Bank, Finanzdienstleistungen (grundständig)Bank, Finanzdienstleistungen (weiterführend)

Anlageberater und Anlagenberaterinnen finden Beschäftigungbei Kreditinstitutenbei Treuhand- und Fondsgesellschaftenbei Investmentunternehmenbei Beteiligungsgesellschaften

Anlageberater/inAuch übliche Berufsbezeichnung/SynonymFinanzberater/inBerufsbezeichnung in englischer SpracheFinancial advisor (m/f)Berufsbezeichnung in französischer SpracheConseiller financier (m/f)

Wer selbstständig Finanzanlagenvermittlung oder -beratung und Honorar-Finanzanlagenberatung anbietet, muss die Erlaubnis der zuständigen Behörde sowie den Eintrag im Vermittlerregister vorweisen. Mitarbeiter/innen bei Wertpapierdienstleistungsunternehmen müssen sachkundig sein und über die erforderliche Zuverlässigkeit verfügen.

Anlageberater und Anlagenberaterinnen unterstützen Privat- und Firmenkunden bzw. -kundinnen bei Kapitalanlagen.

asscompactBankingclubBankingJobs.chbankjob.deCityJobseFinancialCareers

Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V.Deutscher Bankangestellten-Verband e.V. (DBV)German CFA Society e.V.ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Kundenkontakt (z.B. Kunden/Kundinnen über Fonds, Anteilsscheine, Aktien, Schuldverschreibungen oder Bausparverträge informieren und beraten)Verantwortung für Sachwerte (z.B. Kunden/Kundinnen verantwortungsbewusst über Möglichkeiten, Risiken und rechtlichen Rahmen von Geldanlagen informieren)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Gesetzesänderungen mit Auswirkungen auf Steuern und Abgaben)Arbeit unter den Augen von Kunden/Kundinnen und GästenBildschirmarbeit (z.B. am Computer individuelle Finanzierungskonzepte entwickeln; im Intra- und Internet Produkte sowie deren Konditionen oder Kosten recherchieren)Arbeit in Büroräumenunregelmäßige Arbeitszeiten (orientiert an den Wünschen und zeitlichen Vorgaben der Kunden/Kundinnen)

Kapitalobjekte, z.B.: Fonds, Anteilsscheine, Aktien, Schuldverschreibungen, BausparverträgeUnterlagen und Daten, z.B.: Kundenkorrespondenz, Finanzmarktanalysen, Rechtsvorschriften, Produkt- und KundendatenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Videokonferenztools

Anlageberater und Anlagenberaterinnen informieren ihre Kundschaft über Anlagen zur Altersvorsorge, Vermögensbildung oder -sicherung. Zudem stellen sie maßgeschneiderte Portfolios zusammen. Zunächst klären sie Anlageziele, finanzielle Verhältnisse und Risikobereitschaft der Kundschaft ab und entwickeln entsprechende Anlagestrategien. Sie erläutern die verschiedenen Anlageformen, weisen auf deren Vor- sowie Nachteile hin und schließen Verträge ab. Außerdem verfolgen sie Entwicklungen auf den Geld- und Kapitalmärkten und informieren sich über Finanzprodukte, um Interessenten kompetent beraten zu können. Sie dokumentieren Beratungsgespräche sowie Vereinbarungen und korrespondieren mit der Kundschaft.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenBankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungFinanzassistent/Finanzassistentin (doppelt qualifizierende Ausbildung)Investmentfondskaufmann/InvestmentfondskauffrauKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Vermögensberatung, Finanzdienstleistungen, Versicherungen oder Immobilienwirtschaft).Darüber hinaus kann sich der Trend zum Einsatz von Künstlicher Intelligenz z.B. im personalisierten Marketing oder im Kundensupport zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Anlageberater/innen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. zum/zur Fachwirt/in für Finanzberatung) oder durch ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen oder Wirtschaftswissenschaften).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Kundschaft über Anlagemöglichkeiten zur Vermögensbildung und -sicherung beratenAnlageziele, Anlagenkenntnisse und Risikobereitschaft der Kunden/Kundinnen ermittelnwirtschaftliche Verhältnisse der Kunden/Kundinnen beurteilenindividuelle Anlagestrategien entwickelnVor- und Nachteile von Anlageformen erläutern, z.B. über aktive Investmentfonds, börsengehandelte Indexfonds (ETFs), Anteilsscheine, Aktienden Kunden/Kundinnen vor Abschluss Informationsblätter zu Finanzinstrumenten und Geeignetheitserklärungen bereitstellenVerträge abschließen und als Ansprechperson fungierenBeratungsgespräche, -vereinbarungen und Abschlüsse dokumentierenGeld- und Kapitalmärkte beobachten und analysieren Informationen im Internet und über speziellen Datenbanken recherchierenFachzeitschriften, Tages- und Wirtschaftszeitungen, Börsenblätter auswerten Entwicklung der Einzeltitel in den Fonds beobachten und bewertenKontakte pflegen, neue Kunden/Kundinnen akquiriereninnerbetriebliche Vorgänge in Organisation und Verwaltung abwickeln

Gewerbeordnung (GewO) vom 22.02.1999 (BGBl. I S. 202), zuletzt geändert durch Artikel 34 des Gesetzes vom 04.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 33)Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (Finanzanlagenvermittlungsverordnung - FinVermV), zuletzt geändert durch Artikel 9 der Verordnung vom 11.12.2024 (BGBl. 2024 I Nr. 411)Gesetz über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz - KWG) in der Fassung der Bekanntmachung vom 09.09.1998 (BGBl. I S. 2776), zuletzt geändert durch Artikel 7 des Gesetzes vom 09.04.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 97)Gesetz zur Beaufsichtigung von Wertpapierinstituten (Wertpapierinstitutsgesetz - WpIG), verkündet als Artikel 1 des Gesetzes vom 12.05.2021 (BGBl. I S. 990), zuletzt geändert durch Artikel 9 des Gesetzes vom 09.04.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 97)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Anlageberater/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. ohne Einarbeitung):Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatungfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bankkaufmann/BankkauffrauGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinFinanzassistent/FinanzassistentinKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und FinanzanlagenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung FinanzberatungKundenberater/Kundenberaterin (Bank, Sparkasse)für berufliche Schwerpunkte (i.d.R. kurze Einarbeitung):Geprüfter Fachwirt/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und Finanzenin angrenzenden Berufen:Berater/Beraterin für ImmobilienfinanzierungFinanzmakler/FinanzmaklerinGewerbekundenberater/GewerbekundenberaterinTreasury-Manager/Treasury-Manag...