Professionals with the title **Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung** in Germany offer comprehensive financial consulting services to private individuals, freelancers, and corporate clients. These specialists provide not only conceptually aligned standard products for clients' needs such as risk protection, risk assurance, or money and asset investment, but also particularly complex financial service products. They identify and analyze clients' needs, develop solution strategies to help them achieve their goals, support them in decision-making and implementation processes, and regularly and situationally review their economic circumstances.
Those practicing this profession plan and manage target-group-oriented sales activities to acquire new clients. They can also independently manage companies or branches of financial service providers and lead employees. Their work areas are typically within the financial services sector, for example, banks, savings banks, or private credit institutions, rating agencies, financial advisory, and tax consulting firms. They mostly work in offices, meeting rooms, or during client visits; if necessary, they can also work from home or remotely.
To achieve this profession in Germany, you need to complete a **Weiterbildung** (advanced training/specialization) program. To be admitted to this advanced training examination, the requirements usually include a completed vocational training (**Ausbildung**) in fields such as **Bankkaufmann/-frau**, **Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen**, **Investmentfondskaufmann/-frau**, or **Immobilienkaufmann/-frau**, along with relevant professional experience; or a completed vocational training in another recognized commercial or administrative field and relevant professional experience; or at least four years of relevant professional experience. While participation in preparatory courses is not mandatory, the duration of the advanced training can vary between 4 and 12 months, depending on the training provider, class hours (full-time/part-time), and learning format.
For students or professionals wishing to come to Germany from Turkey, this advanced training is an important step towards climbing the career ladder in the financial sector. Strong German language skills (generally B2 level and above) and the recognition (**Denklik**) of existing professional qualifications in Germany are of great importance for working in Germany. This title provides in-depth expertise and management skills in financial consulting, offering broad job opportunities in the German financial market.
Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung
Fachwirt/in - Finanzberatung
What is Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung (Sertifikalı Finans Danışmanlığı Uzmanı)?
Steckbrief
Berufstyp: Weiterbildungsberuf: Fachwirt/in Weiterbildungsart: Weiterbildungsprüfung nach bundesweit einheitlicher Prüfung Teilnahme: an Vorbereitungslehrgängen nicht erforderlich Weiterbildungsdauer: Unterschiedlich, 4-12 Monate - je nach Bildungsangebot, Unterrichtszeit (Vollzeit/Teilzeit) und Lernform
Beschreibung (German)
Professionals with the title **Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung** in Germany offer comprehensive financial consulting services to private individuals, freelancers, and corporate clients. These specialists provide not only conceptually aligned standard products for clients' needs such as risk protection, risk assurance, or money and asset investment, but also particularly complex financial service products. They identify and analyze clients' needs, develop solution strategies to help them achieve their goals, support them in decision-making and implementation processes, and regularly and situationally review their economic circumstances. Those practicing this profession plan and manage target-group-oriented sales activities to acquire new clients. They can also independently manage companies or branches of financial service providers and lead employees. Their work areas are typically within the financial services sector, for example, banks, savings banks, or private credit institutions, rating agencies, financial advisory, and tax consulting firms. They mostly work in offices, meeting rooms, or during client visits; if necessary, they can also work from home or remotely. To achieve this profession in Germany, you need to complete a **Weiterbildung** (advanced training/specialization) program. To be admitted to this advanced training examination, the requirements usually include a completed vocational training (**Ausbildung**) in fields such as **Bankkaufmann/-frau**, **Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen**, **Investmentfondskaufmann/-frau**, or **Immobilienkaufmann/-frau**, along with relevant professional experience; or a completed vocational training in another recognized commercial or administrative field and relevant professional experience; or at least four years of relevant professional experience. While participation in preparatory courses is not mandatory, the duration of the advanced training can vary between 4 and 12 months, depending on the training provider, class hours (full-time/part-time), and learning format. For students or professionals wishing to come to Germany from Turkey, this advanced training is an important step towards climbing the career ladder in the financial sector. Strong German language skills (generally B2 level and above) and the recognition (**Denklik**) of existing professional qualifications in Germany are of great importance for working in Germany. This title provides in-depth expertise and management skills in financial consulting, offering broad job opportunities in the German financial market.
Programs that lead to this profession
Law & Economics field →The profession Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung in Germany is generally reached through programs in the Law & Economics field:
- Betriebswirtschaftslehre/Business Studies
Master · Martin-Luther-Universität Halle-Wittenberg
Academic Presentation and Communication
Bachelor · Hochschule für Technik und Wirtschaft des Saarlandes
Academic Reading and Writing
Bachelor · Hochschule für Technik und Wirtschaft des Saarlandes
Accounting and Auditing
Master · Ruhr-Universität Bochum
Accounting and Auditing
Master · Hochschule des Bundes für öffentliche Verwaltung
Accounting and Controlling
Master · Westfälische Hochschule Gelsenkirchen Bocholt Recklinghausen
Detailed Information
▶ Lernorte
Vorbereitungslehrgänge auf die Prüfung finden z.B. an Bildungszentren von Industrie- und Handelskammern und anderen Bildungseinrichtungen statt.Lernorte sindbei Präsenzveranstaltungen: Schulungsräumebei kombinierten Lernformen (z.B. Blended Learning): Schulungsräume bei Präsenzveranstaltungen, zu Hause bei Online-Lerneinheiten
▶ Steckbrief
BerufstypWeiterbildungsberuf: Fachwirt/inWeiterbildungsartWeiterbildungsprüfung nach bundesweit einheitlicher PrüfungTeilnahme an Vorbereitungslehrgängen nicht erforderlichWeiterbildungsdauer Unterschiedlich, 4-12 Monate - je nach Bildungsangebot, Unterrichtszeit (Vollzeit/Teilzeit) und LernformAufgaben und TätigkeitenFachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung bieten Privatpersonen, Selbstständigen und Firmenkunden eine umfassende Beratung. Anschließend vermitteln sie ihnen konzeptionell abgestimmte Standardprodukte sowie v.a. spezielle und komplexe Finanzdienstleistungsprodukte zur Risikovorsorge und -absicherung oder zur Geld- und Vermögensanlage. Dazu ermitteln und analysieren sie den Bedarf der Kunden bzw. Kundinnen und entwickeln Lösungsstrategien, um deren Ziele zu erreichen. Sie unterstützen die Kunden bzw. Kundinnen bei der Entscheidung für eine Strategie, begleiten sie bei der Umsetzung und überprüfen regelmäßig und anlassbezogen ihre wirtschaftliche Situation.Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung planen und steuern zielgruppengerechte Vertriebsaktivitäten, um neue Kunden bzw. Kundinnen zu gewinnen. Darüber hinaus können sie Unternehmen bzw. Niederlassungen von Finanzdienstleistungsanbietenden selbstständig leiten und Mitarbeitende führen.Arbeitsbereiche und -orteBeschäftigungsbetriebe:Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung sind in erster Linie beschäftigt im Finanzdienstleistungsgewerbe, z.B. bei Banken, Sparkassen oder privaten Kreditinstituten...
▶ Weiterbildungsdauer
Unterschiedlich, je nach Bildungsangebot und Lernform: Vollzeit: ca. 4 MonateTeilzeit: ca. 9-12 Monate
▶ Weiterbildungsaufbau
Stundenverteilung (beispielhaft):Prüfungsteil A (Privatkunden)1. Organisation und Steuerung der eigenen Vertriebsaktivitäten: 70 Stunden2. Privatkundenberatung zu Geld- und Vermögensanlagen: 110 Stunden3. Privatkundenberatung zu Immobilien und Finanzierungen: 90 Stunden4. Privatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken: 110 StundenSumme: 380 StundenPrüfungsteil B (Geschäftskunden)5. Unternehmens- und Personalführung: 80 Stunden6. Vertriebsplanung und -steuerung: 60 Stunden7. Beratung zur Unternehmensfinanzierung: 70 Stunden8. Risikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für Unternehmen: 80 Stunden9. Beratung zur betrieblichen Altersversorgung: 70 StundenSumme: 360 StundenLern- und Arbeitsmethodik: 10 StundenGesamtstundenzahl: 750 Stunden
▶ Weiterbildungskosten
Für den Besuch von Vorbereitungslehrgängen fallen Lehrgangsgebühren an, für die Prüfung selbst Prüfungsgebühren. Ggf. entstehen weitere Kosten, z.B. für Arbeitsmaterialien, Fahrten zur Weiterbildungsstätte oder für auswärtige Unterbringung.FörderungsmöglichkeitenVorbereitungslehrgänge auf die Fachwirtprüfung können gemäß Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz finanziell gefördert werden.Weitere Informationen: Aufstiegs-BAföG - Aufstieg mit FörderungFörderung besonders begabter junger Fachkräfte: Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung (SBB) - Weiterbildungsstipendium
▶ Weiterbildungsinhalte
PrivatkundenberatungOrganisation und Steuerung der eigenen VertriebsaktivitätenPrivatkundenberatung zu Geld- und VermögensanlagenPrivatkundenberatung zu Immobilien und FinanzierungenPrivatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und VermögensrisikenGeschäftskundenberatungUnternehmens- und PersonalführungVertriebsplanung und -steuerungBeratung zur UnternehmensfinanzierungRisikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für UnternehmenBeratung zur betrieblichen Altersversorgung
▶ Wichtige Vorkenntnisse
Vertiefte Kenntnisse in folgenden Bereichen sind gute Voraussetzungen, um die Weiterbildungsprüfung erfolgreich zu bestehen:Wirtschaft/Recht: z.B. um die Kundschaft über die betriebliche Altersversorge oder Fonds zu beratenMathematik: z.B. um Kosten, Erlöse und Risiken von Anlagemöglichkeiten zu berechnen
▶ Weiterbildungssituation
Die Weiterbildung besteht aus theoretischem und praktischem Unterricht.Je nach Bildungsanbieter sollte man sich auf folgende Bedingungen einstellen:Unterrichtszeitbei Vollzeitunterricht: ganztägiger Unterricht an mindestens vier Wochentagenbei Teilzeitunterricht: i.d.R. berufsbegleitende Weiterbildung am Wochenende oder am AbendLernformbei Präsenzveranstaltungen: Unterricht im Klassenverband an der Bildungseinrichtung (ggf. nicht am Wohnort)bei kombinierten Lernformen (z.B. Blended Learning): Präsenzveranstaltungen im Klassenverband an der Bildungseinrichtung und selbstgestaltetes Lernen über elektronische Lernplattformen und -systeme von zu Hause aus
▶ Weiterbildung im Ausland
Für eine Weiterbildung im Ausland gibt es z.B. folgende Möglichkeit:SchweizWeiterbildungsangebote: wab - Die Weiterbildungsdatenbank der Schweiz(z.B. mit dem Suchbegriff "Finanzberater/in")Dokumentation beruflicher AuslandserfahrungenDer Europass bietet die Möglichkeit, im Ausland absolvierte Lernaufenthalte zu dokumentieren.Weitere Informationen zum Europass
▶ Weiterbildungsvergütung
Die Teilnahme an Vorbereitungslehrgängen wird nicht vergütet.
▶ Weiterbildungsalternativen
Folgende Weiterbildungsalternativen bieten sich für den Beruf Fachwirt/in für Finanzberatung an:Bereich Geld, Versicherungen und ImmobilienBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenBachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte LeasingfachwirtinGemeinsamkeit:Fach- und Führungsaufgaben in Versicherungs- und Finanzdienstleistungen übernehmen
▶ Entwicklung der Weiterbildung
1970er-Jahre:Entwicklung der Fachwirt-Weiterbildung unter der Federführung des Deutschen Industrie- und Handelstags (DIHT) 1996:erstes Inkrafttreten einer Rechtsvorschrift für die IHK-Weiterbildungsprüfung2012:Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Weiterbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft tritt in Kraft (bundesweit gültig)2020:Novellierung des Berufsbildungsgesetzes (BBiG) und der Handwerksordnung (HWO): u.a. Einführung der Weiterbildungsabschlüsse "Geprüfte/r Berufsspezialist/in", "Bachelor Professional" und "Master Professional", um die Gleichwertigkeit von beruflicher und akademischer Bildung zu betonen. Das Führen der Berufsbezeichnungen ist abhängig vom Erlass entsprechender neuer Fortbildungsregelungen.
▶ Abschluss-/Berufsbezeichnungen
AbschlussbezeichnungGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung
▶ Die Weiterbildung im Überblick
Fachwirt bzw. Fachwirtin für Finanzberatung ist eine berufliche Weiterbildung. Die Prüfung ist bundesweit einheitlich geregelt.Für die Zulassung zur Prüfung ist es nicht erforderlich, an einem Lehrgang teilzunehmen.
▶ Perspektiven nach der Weiterbildung
Die passende Beschäftigung finden Nach ihrer Weiterbildung arbeiten Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung z.B. bei Banken, Sparkassen oder privaten Kreditinstituten, aber auch in Rating-Agenturen oder in Wirtschaftsprüfungs- bzw. Steuerberatungspraxen.Die Beschäftigungsfähigkeit sichernDurch Anpassungsweiterbildung kann man seine Fachkenntnisse aktuell halten, auf den neuesten Stand bringen und erweitern. Das Themenspektrum reicht dabei von Anlageberatung bis hin zu Bank- und Versicherungsrecht.Beruflich weiterkommenAufbauend auf bereits vorhandenen Qualifikationen können speziell für Weiterbildungsabsolventen konzipierte Aufstiegsweiterbildungen das Kompetenzprofil erweitern und ergänzen. Naheliegend ist es, die Prüfung als Betriebswirt/in nach dem Berufsbildungsgesetz abzulegen.Mit ihrem Weiterbildungsabschluss können Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung Zugang zu einem Studium erhalten und beispielsweise einen Bachelorabschluss im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen erwerben.Sich selbstständig machenAuch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich, z.B. als Finanzberater/in.
▶ Rechtliche Regelungen für die Weiterbildung
Zur PrüfungVerordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft vom 09.02.2012 (BGBl. I S. 274), geändert durch Artikel 4 der Verordnung vom 26.03.2014 (BGBl. I S. 274), zuletzt geändert durch Artikel 58 der Verordnung vom 09.12.2019 (BGBl. I S. 2153)WeiteresGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung - Rahmenplan mit Lernzielen, 2012 (Deutscher Industrie- und Handelskammertag - DIHK)
▶ Zugangsvoraussetzungen für die Weiterbildung
Voraussetzung für die Zulassung zur Weiterbildungsprüfung ist i.d.R.:eine Abschlussprüfung als Bankkaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung als Investmentfondskaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung als Immobilienkaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine abgeschlossene Ausbildung in einem sonstigen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine mindestens 4-jährige einschlägige Berufspraxis
Source: BERUFENET · Bundesagentur für Arbeit
Frequently Asked Questions about Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung (Sertifikalı Finans Danışmanlığı Uzmanı)
Education path, salary, recognition, and entry routes for foreigners
What does a Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung do in Germany? ▼
Professionals with the title Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung in Germany offer comprehensive financial consulting services to private individuals, freelancers, and corporate clients. These specialists provide not only conceptually aligned standard products for clients' needs such as risk protection, risk assurance, or money and asset investment, but also particularly complex financial service products. They identify and analyze clients' needs, develop solution strategies to help them achieve their goals, support them in decision-making and implementation processes, and regularly and situationally review their economic circumstances.
Those practicing this profession plan and manage target-group-oriented sales activities to acquire new clients. They can also independently manage companies or branches of financial service providers and lead employees. Their work areas are typically within the financial services sector, for example, banks, savings banks, or private credit institutions, rating agencies, financial advisory, and tax consulting firms. They mostly work in offices, meeting rooms, or during client visits; if necessary, they can also work from home or remotely.
To achieve this profession in Germany, you need to complete a Weiterbildung (advanced training/specialization) program. To be admitted to this advanced training examination, the requirements usually include a completed vocational training (Ausbildung) in fields such as Bankkaufmann/-frau, Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen, Investmentfondskaufmann/-frau, or Immobilienkaufmann/-frau, along with relevant professional experience; or a completed vocational training in another recognized commercial or administrative field and relevant professional experience; or at least four years of relevant professional experience. While participation in preparatory courses is not mandatory, the duration of the advanced training can vary between 4 and 12 months, depending on the training provider, class hours (full-time/part-time), and learning format.
For students or professionals wishing to come to Germany from Turkey, this advanced training is an important step towards climbing the career ladder in the financial sector. Strong German language skills (generally B2 level and above) and the recognition (Denklik) of existing professional qualifications in Germany are of great importance for working in Germany. This title provides in-depth expertise and management skills in financial consulting, offering broad job opportunities in the German financial market.
Is Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung an Ausbildung or a degree path? ▼
In Germany, "Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung" follows a Weiterbildung path — advanced specialisation that builds on an existing Ausbildung or degree (e.g. Meister, Fachwirt, certified course).
How can I qualify as Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung in Germany? ▼
In Germany, "Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung" follows a Weiterbildung path — advanced specialisation that builds on an existing Ausbildung or degree (e.g. Meister, Fachwirt, certified course). Foreign applicants should additionally verify diploma recognition via anabin.kmk.org before applying.
Where do Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung typically work in Germany? ▼
Workplace varies by employer. Check the official BERUFENET listing for the current breakdown of typical work environments for Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung.
What is the typical salary for Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung in Germany? ▼
Salaries vary by region, employer size, and experience. Consult BERUFENET for current figures, or salary aggregators like gehalt.de and stepstone.de Gehaltsreport.