Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung

Vorbereitungslehrgänge auf die Prüfung finden z.B. an Bildungszentren von Industrie- und Handelskammern und anderen Bildungseinrichtungen statt.Lernorte sindbei Präsenzveranstaltungen: Schulungsräumebei kombinierten Lernformen (z.B. Blended Learning): Schulungsräume bei Präsenzveranstaltungen, zu Hause bei Online-Lerneinheiten

BerufstypWeiterbildungsberuf: Fachwirt/inWeiterbildungsartWeiterbildungsprüfung nach bundesweit einheitlicher PrüfungTeilnahme an Vorbereitungslehrgängen nicht erforderlichWeiterbildungsdauer Unterschiedlich, 4-12 Monate - je nach Bildungsangebot, Unterrichtszeit (Vollzeit/Teilzeit) und LernformAufgaben und TätigkeitenFachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung bieten Privatpersonen, Selbstständigen und Firmenkunden eine umfassende Beratung. Anschließend vermitteln sie ihnen konzeptionell abgestimmte Standardprodukte sowie v.a. spezielle und komplexe Finanzdienstleistungsprodukte zur Risikovorsorge und -absicherung oder zur Geld- und Vermögensanlage. Dazu ermitteln und analysieren sie den Bedarf der Kunden bzw. Kundinnen und entwickeln Lösungsstrategien, um deren Ziele zu erreichen. Sie unterstützen die Kunden bzw. Kundinnen bei der Entscheidung für eine Strategie, begleiten sie bei der Umsetzung und überprüfen regelmäßig und anlassbezogen ihre wirtschaftliche Situation.Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung planen und steuern zielgruppengerechte Vertriebsaktivitäten, um neue Kunden bzw. Kundinnen zu gewinnen. Darüber hinaus können sie Unternehmen bzw. Niederlassungen von Finanzdienstleistungsanbietenden selbstständig leiten und Mitarbeitende führen.Arbeitsbereiche und -orteBeschäftigungsbetriebe:Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung sind in erster Linie beschäftigt im Finanzdienstleistungsgewerbe, z.B. bei Banken, Sparkassen oder privaten Kreditinstituten...

Unterschiedlich, je nach Bildungsangebot und Lernform: Vollzeit: ca. 4 MonateTeilzeit: ca. 9-12 Monate

Stundenverteilung (beispielhaft):Prüfungsteil A (Privatkunden)1. Organisation und Steuerung der eigenen Vertriebsaktivitäten: 70 Stunden2. Privatkundenberatung zu Geld- und Vermögensanlagen: 110 Stunden3. Privatkundenberatung zu Immobilien und Finanzierungen: 90 Stunden4. Privatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken: 110 StundenSumme: 380 StundenPrüfungsteil B (Geschäftskunden)5. Unternehmens- und Personalführung: 80 Stunden6. Vertriebsplanung und -steuerung: 60 Stunden7. Beratung zur Unternehmensfinanzierung: 70 Stunden8. Risikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für Unternehmen: 80 Stunden9. Beratung zur betrieblichen Altersversorgung: 70 StundenSumme: 360 StundenLern- und Arbeitsmethodik: 10 StundenGesamtstundenzahl: 750 Stunden

Für den Besuch von Vorbereitungslehrgängen fallen Lehrgangsgebühren an, für die Prüfung selbst Prüfungsgebühren. Ggf. entstehen weitere Kosten, z.B. für Arbeitsmaterialien, Fahrten zur Weiterbildungsstätte oder für auswärtige Unterbringung.FörderungsmöglichkeitenVorbereitungslehrgänge auf die Fachwirtprüfung können gemäß Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz finanziell gefördert werden.Weitere Informationen: Aufstiegs-BAföG - Aufstieg mit FörderungFörderung besonders begabter junger Fachkräfte: Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung (SBB) - Weiterbildungsstipendium

PrivatkundenberatungOrganisation und Steuerung der eigenen VertriebsaktivitätenPrivatkundenberatung zu Geld- und VermögensanlagenPrivatkundenberatung zu Immobilien und FinanzierungenPrivatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und VermögensrisikenGeschäftskundenberatungUnternehmens- und PersonalführungVertriebsplanung und -steuerungBeratung zur UnternehmensfinanzierungRisikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für UnternehmenBeratung zur betrieblichen Altersversorgung

Vertiefte Kenntnisse in folgenden Bereichen sind gute Voraussetzungen, um die Weiterbildungsprüfung erfolgreich zu bestehen:Wirtschaft/Recht: z.B. um die Kundschaft über die betriebliche Altersversorge oder Fonds zu beratenMathematik: z.B. um Kosten, Erlöse und Risiken von Anlagemöglichkeiten zu berechnen

Die Weiterbildung besteht aus theoretischem und praktischem Unterricht.Je nach Bildungsanbieter sollte man sich auf folgende Bedingungen einstellen:Unterrichtszeitbei Vollzeitunterricht: ganztägiger Unterricht an mindestens vier Wochentagenbei Teilzeitunterricht: i.d.R. berufsbegleitende Weiterbildung am Wochenende oder am AbendLernformbei Präsenzveranstaltungen: Unterricht im Klassenverband an der Bildungseinrichtung (ggf. nicht am Wohnort)bei kombinierten Lernformen (z.B. Blended Learning): Präsenzveranstaltungen im Klassenverband an der Bildungseinrichtung und selbstgestaltetes Lernen über elektronische Lernplattformen und -systeme von zu Hause aus

Für eine Weiterbildung im Ausland gibt es z.B. folgende Möglichkeit:SchweizWeiterbildungsangebote: wab - Die Weiterbildungsdatenbank der Schweiz(z.B. mit dem Suchbegriff "Finanzberater/in")Dokumentation beruflicher AuslandserfahrungenDer Europass bietet die Möglichkeit, im Ausland absolvierte Lernaufenthalte zu dokumentieren.Weitere Informationen zum Europass

Die Teilnahme an Vorbereitungslehrgängen wird nicht vergütet.

Folgende Weiterbildungsalternativen bieten sich für den Beruf Fachwirt/in für Finanzberatung an:Bereich Geld, Versicherungen und ImmobilienBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenBachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte LeasingfachwirtinGemeinsamkeit:Fach- und Führungsaufgaben in Versicherungs- und Finanzdienstleistungen übernehmen

1970er-Jahre:Entwicklung der Fachwirt-Weiterbildung unter der Federführung des Deutschen Industrie- und Handelstags (DIHT) 1996:erstes Inkrafttreten einer Rechtsvorschrift für die IHK-Weiterbildungsprüfung2012:Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Weiterbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft tritt in Kraft (bundesweit gültig)2020:Novellierung des Berufsbildungsgesetzes (BBiG) und der Handwerksordnung (HWO): u.a. Einführung der Weiterbildungsabschlüsse "Geprüfte/r Berufsspezialist/in", "Bachelor Professional" und "Master Professional", um die Gleichwertigkeit von beruflicher und akademischer Bildung zu betonen. Das Führen der Berufsbezeichnungen ist abhängig vom Erlass entsprechender neuer Fortbildungsregelungen.

AbschlussbezeichnungGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung

Fachwirt bzw. Fachwirtin für Finanzberatung ist eine berufliche Weiterbildung. Die Prüfung ist bundesweit einheitlich geregelt.Für die Zulassung zur Prüfung ist es nicht erforderlich, an einem Lehrgang teilzunehmen.

Die passende Beschäftigung finden Nach ihrer Weiterbildung arbeiten Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung z.B. bei Banken, Sparkassen oder privaten Kreditinstituten, aber auch in Rating-Agenturen oder in Wirtschaftsprüfungs- bzw. Steuerberatungspraxen.Die Beschäftigungsfähigkeit sichernDurch Anpassungsweiterbildung kann man seine Fachkenntnisse aktuell halten, auf den neuesten Stand bringen und erweitern. Das Themenspektrum reicht dabei von Anlageberatung bis hin zu Bank- und Versicherungsrecht.Beruflich weiterkommenAufbauend auf bereits vorhandenen Qualifikationen können speziell für Weiterbildungsabsolventen konzipierte Aufstiegsweiterbildungen das Kompetenzprofil erweitern und ergänzen. Naheliegend ist es, die Prüfung als Betriebswirt/in nach dem Berufsbildungsgesetz abzulegen.Mit ihrem Weiterbildungsabschluss können Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung Zugang zu einem Studium erhalten und beispielsweise einen Bachelorabschluss im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen erwerben.Sich selbstständig machenAuch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich, z.B. als Finanzberater/in.

Zur PrüfungVerordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft vom 09.02.2012 (BGBl. I S. 274), geändert durch Artikel 4 der Verordnung vom 26.03.2014 (BGBl. I S. 274), zuletzt geändert durch Artikel 58 der Verordnung vom 09.12.2019 (BGBl. I S. 2153)WeiteresGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung - Rahmenplan mit Lernzielen, 2012 (Deutscher Industrie- und Handelskammertag - DIHK)

Voraussetzung für die Zulassung zur Weiterbildungsprüfung ist i.d.R.:eine Abschlussprüfung als Bankkaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung als Investmentfondskaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine Abschlussprüfung als Immobilienkaufmann/-frau und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine abgeschlossene Ausbildung in einem sonstigen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf und entsprechende einschlägige Berufspraxisodereine mindestens 4-jährige einschlägige Berufspraxis